Система гарантирования средств, учтенных на индивидуальных инвестиционных счетах третьего типа (ИИС-3), создана для защиты интересов частных инвесторов. Участие в этой системе полностью добровольно. К ней может присоединиться любой профучастник, однако он должен соответствовать нескольким требованиям. Подробнее об этом расскажем в нашей статье.
Кто может вступить в систему гарантирования ИИС-3
Вступить в систему гарантирования средств на ИИС-3 могут только те организации, которые профессионально работают с ИИС-3 и имеют право их открывать и вести. К таким организациям относятся:
● брокеры, имеющие действующую лицензию на осуществление брокерской деятельности;
● управляющие компании, которые имеют лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами или лицензию управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов (ПИФ) и негосударственных пенсионных фондов (НПФ).
● управляющие компании, которые имеют лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами или лицензию управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов (ПИФ) и негосударственных пенсионных фондов (НПФ).
Другие организации, а также физические лица, не могут быть участниками системы гарантирования.
Важно! Некоторые компании одновременно работают как брокеры и как управляющие компании. В этом случае участие такой организации в системе гарантирования распространяется на все ИИС-3, которые она открывает и ведет, независимо от того, в рамках какой лицензии открыт конкретный счет. Для инвестора это означает, что все его ИИС-3 у такой организации подпадают под единые правила системы гарантирования.
Требования к профучастнику
Для вступления в систему гарантирования средств на ИИС-3 брокер или управляющая компания должны одновременно соответствовать ряду обязательных условий:
1.Финансовая устойчивость. Организация должна иметь положительный финансовый результат за три года, предшествующих подаче заявления о вступлении, либо за каждый завершенный отчетный год, если организация существует на рынке менее трех лет.
В отдельных случаях это требование может не применяться, если организации присвоены кредитные или некредитные рейтинги установленного уровня не менее чем двумя рейтинговыми агентствами. Такие рейтинги рассматриваются как дополнительное подтверждение надежности компании.
● Например, для брокера нужны кредитные рейтинги, присвоенные не менее чем двумя рейтинговыми агентствами, уровень которых не ниже «BB+(RU)» по национальной рейтинговой шкале АКРА, либо «ruBB+» по шкале «Эксперт РА», либо «BB+.ru» НКР или либо «BB+|ru|» по шкале НРА.
● Если речь идет управляющих компаниях, то здесь необходимы рейтинги надежности и качества услуг от не менее чем двух рейтинговых агентств, уровень которых не ниже «BB-(ru.am)» по национальной рейтинговой шкале АКРА, либо «B+» по шкале для «Эксперт РА», либо «BB-|ru.am|» «НРА».
2.Отсутствие признаков банкротства. В отношении организации не должно быть возбуждено производство по делу о банкротстве, а также не должны применяться меры по предупреждению банкротства.
3.Возможность уплачивать взнос в компенсационный фонд Фонда гарантирования ИИС-3. Уплата первого взноса является однозначным согласием заключения договора.
Подробнее о требованиях можно прочитать в этом документе.
В отдельных случаях это требование может не применяться, если организации присвоены кредитные или некредитные рейтинги установленного уровня не менее чем двумя рейтинговыми агентствами. Такие рейтинги рассматриваются как дополнительное подтверждение надежности компании.
● Например, для брокера нужны кредитные рейтинги, присвоенные не менее чем двумя рейтинговыми агентствами, уровень которых не ниже «BB+(RU)» по национальной рейтинговой шкале АКРА, либо «ruBB+» по шкале «Эксперт РА», либо «BB+.ru» НКР или либо «BB+|ru|» по шкале НРА.
● Если речь идет управляющих компаниях, то здесь необходимы рейтинги надежности и качества услуг от не менее чем двух рейтинговых агентств, уровень которых не ниже «BB-(ru.am)» по национальной рейтинговой шкале АКРА, либо «B+» по шкале для «Эксперт РА», либо «BB-|ru.am|» «НРА».
2.Отсутствие признаков банкротства. В отношении организации не должно быть возбуждено производство по делу о банкротстве, а также не должны применяться меры по предупреждению банкротства.
3.Возможность уплачивать взнос в компенсационный фонд Фонда гарантирования ИИС-3. Уплата первого взноса является однозначным согласием заключения договора.
Подробнее о требованиях можно прочитать в этом документе.
Как вступить в систему гарантирования
Участие в системе гарантирования ИИС-3 не является обязательным. Каждая организация самостоятельно принимает решение о вступлении. Весь процесс делится на несколько шагов.
ШАГ 1. Подготовка и подача необходимых документов
● Чтобы стать участником системы, организация подает заявление в Фонд гарантирования ИИС. Вот необходимая форма заявления
● Вместе с заявлением необходимо представить сведения о клиентах и имуществе на ИИС-3. От этого, в том числе, будет зависеть размер взносов в Фонд. Здесь можно скачать форму этой справки.
● Также нужно приложить копию годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за три года, предшествующих подаче заявления о вступлении в систему возмещения. Если организация осуществляет деятельность менее трех лет, представляются копии отчетности за каждый завершенный отчетный год.
● Понадобится и копия промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный квартал, предшествующий подаче заявления.
● Наконец, копии документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего от имени организации заявление о вступлении в систему возмещения и прилагаемые к нему документы.
Подготовленный комплект документов можно направить в Фонд в бумажном виде или с использованием электронного документооборота (ЭДО).
● Чтобы стать участником системы, организация подает заявление в Фонд гарантирования ИИС. Вот необходимая форма заявления
● Вместе с заявлением необходимо представить сведения о клиентах и имуществе на ИИС-3. От этого, в том числе, будет зависеть размер взносов в Фонд. Здесь можно скачать форму этой справки.
● Также нужно приложить копию годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за три года, предшествующих подаче заявления о вступлении в систему возмещения. Если организация осуществляет деятельность менее трех лет, представляются копии отчетности за каждый завершенный отчетный год.
● Понадобится и копия промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный квартал, предшествующий подаче заявления.
● Наконец, копии документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего от имени организации заявление о вступлении в систему возмещения и прилагаемые к нему документы.
Подготовленный комплект документов можно направить в Фонд в бумажном виде или с использованием электронного документооборота (ЭДО).
ШАГ 2. Получите решение по заявке
После рассмотрения документов Фонд направит уведомление о принятом решении о включении организации в систему возмещения стоимости имущества, учтенного на ИИС.
После рассмотрения документов Фонд направит уведомление о принятом решении о включении организации в систему возмещения стоимости имущества, учтенного на ИИС.
ШАГ 3. Уплатите первый взнос
В случае положительного решения в уведомлении будет указан размер первого, вступительного денежного взноса. Этот взнос необходимо уплатить в течение семи рабочих дней со дня получения уведомления.
Размер взноса определяется в зависимости от уровня рейтинга организации. Подробнее о формуле расчета можно прочитать здесь.
В случае положительного решения в уведомлении будет указан размер первого, вступительного денежного взноса. Этот взнос необходимо уплатить в течение семи рабочих дней со дня получения уведомления.
Размер взноса определяется в зависимости от уровня рейтинга организации. Подробнее о формуле расчета можно прочитать здесь.
ШАГ 4. Получение статуса участника системы
После поступления первого денежного взноса организация включается в реестр участников системы возмещения и приобретает статус участника системы.
Посмотреть всех участников системы гарантирования можно в специальном реестре.
После поступления первого денежного взноса организация включается в реестр участников системы возмещения и приобретает статус участника системы.
Посмотреть всех участников системы гарантирования можно в специальном реестре.
ШАГ 5. Информируйте клиентов
После включения в реестр участников системы возмещения организация обязана проинформировать своих клиентов о своем участии в системе гарантирования ИИС-3. Для наглядности брокер или управляющая компания могут использовать логотип Фонда.
После включения в реестр участников системы возмещения организация обязана проинформировать своих клиентов о своем участии в системе гарантирования ИИС-3. Для наглядности брокер или управляющая компания могут использовать логотип Фонда.
Как рассчитывается размер взносов в Фонд
При расчете взносов в Фонд гарантирования ИИС применяется дифференцированный подход. Это означает, что размер взносов для разных организаций может отличаться.
Ключевым фактором при расчете взносов является уровень рейтинга организации, присвоенный рейтинговыми агентствами: чем выше уровень рейтинга организации, тем ниже размер взносов в Фонд. При наличии у организации нескольких рейтингов, присвоенных разными рейтинговыми агентствами, используется наиболее низкий рейтинг.
Еще один фактор – совокупная стоимость имущества на ИИС-3 (в пределах 1,4 млн рублей).
После вступления в систему организация обязана уплачивать взносы по итогам каждого квартала. Уплата очередного взноса производится не позднее последнего пятнадцатого числа второго месяца следующего квартала.
Ключевым фактором при расчете взносов является уровень рейтинга организации, присвоенный рейтинговыми агентствами: чем выше уровень рейтинга организации, тем ниже размер взносов в Фонд. При наличии у организации нескольких рейтингов, присвоенных разными рейтинговыми агентствами, используется наиболее низкий рейтинг.
Еще один фактор – совокупная стоимость имущества на ИИС-3 (в пределах 1,4 млн рублей).
После вступления в систему организация обязана уплачивать взносы по итогам каждого квартала. Уплата очередного взноса производится не позднее последнего пятнадцатого числа второго месяца следующего квартала.