Как вступить в систему гарантирования средств на для ИИС-3

Система гарантирования средств, учтенных на индивидуальных инвестиционных счетах третьего типа (ИИС-3), создана для защиты интересов частных инвесторов. Участие в этой системе полностью добровольно. К ней может присоединиться любой профучастник, однако он должен соответствовать нескольким требованиям. Подробнее об этом расскажем в нашей статье.

Вступить в систему гарантирования средств на ИИС-3 могут только те организации, которые профессионально работают с ИИС-3 и имеют право их открывать и вести. К таким организациям относятся:

● брокеры, имеющие действующую лицензию на осуществление брокерской деятельности;
● управляющие компании, которые имеют лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами или лицензию управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов (ПИФ) и негосударственных пенсионных фондов (НПФ).

Другие организации, а также физические лица, не могут быть участниками системы гарантирования.

Для вступления в систему гарантирования средств на ИИС-3 брокер или управляющая компания должны одновременно соответствовать ряду обязательных условий:

1.Финансовая устойчивость. Организация должна иметь положительный финансовый результат за три года, предшествующих подаче заявления о вступлении, либо за каждый завершенный отчетный год, если организация существует на рынке менее трех лет.

В отдельных случаях это требование может не применяться, если организации присвоены кредитные или некредитные рейтинги установленного уровня не менее чем двумя рейтинговыми агентствами. Такие рейтинги рассматриваются как дополнительное подтверждение надежности компании.

● Например, для брокера нужны кредитные рейтинги, присвоенные не менее чем двумя рейтинговыми агентствами, уровень которых не ниже «BB+(RU)» по национальной рейтинговой шкале АКРА, либо «ruBB+» по шкале «Эксперт РА», либо «BB+.ru» НКР или либо «BB+|ru|» по шкале НРА.
● Если речь идет управляющих компаниях, то здесь необходимы рейтинги надежности и качества услуг от не менее чем двух рейтинговых агентств, уровень которых не ниже «BB-(ru.am)» по национальной рейтинговой шкале АКРА, либо «B+» по шкале для «Эксперт РА», либо «BB-|ru.am|» «НРА».

2.Отсутствие признаков банкротства. В отношении организации не должно быть возбуждено производство по делу о банкротстве, а также не должны применяться меры по предупреждению банкротства.

3.Возможность уплачивать взнос в компенсационный фонд Фонда гарантирования ИИС-3. Уплата первого взноса является однозначным согласием заключения договора.

Подробнее о требованиях можно прочитать в этом документе.

Участие в системе гарантирования ИИС-3 не является обязательным. Каждая организация самостоятельно принимает решение о вступлении. Весь процесс делится на несколько шагов.

ШАГ 1. Подготовка и подача необходимых документов

● Чтобы стать участником системы, организация подает заявление в Фонд гарантирования ИИС. Вот необходимая форма заявления
● Вместе с заявлением необходимо представить сведения о клиентах и имуществе на ИИС-3. От этого, в том числе, будет зависеть размер взносов в Фонд. Здесь можно скачать форму этой справки.
● Также нужно приложить копию годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за три года, предшествующих подаче заявления о вступлении в систему возмещения. Если организация осуществляет деятельность менее трех лет, представляются копии отчетности за каждый завершенный отчетный год.
● Понадобится и копия промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный квартал, предшествующий подаче заявления.
● Наконец, копии документов, подтверждающих полномочия лица, подписавшего от имени организации заявление о вступлении в систему возмещения и прилагаемые к нему документы.

Подготовленный комплект документов можно направить в Фонд в бумажном виде или с использованием электронного документооборота (ЭДО).

ШАГ 2. Получите решение по заявке

После рассмотрения документов Фонд направит уведомление о принятом решении о включении организации в систему возмещения стоимости имущества, учтенного на ИИС.

ШАГ 3. Уплатите первый взнос

В случае положительного решения в уведомлении будет указан размер первого, вступительного денежного взноса. Этот взнос необходимо уплатить в течение семи рабочих дней со дня получения уведомления.

Размер взноса определяется в зависимости от уровня рейтинга организации. Подробнее о формуле расчета можно прочитать здесь.

ШАГ 4. Получение статуса участника системы

После поступления первого денежного взноса организация включается в реестр участников системы возмещения и приобретает статус участника системы.

Посмотреть всех участников системы гарантирования можно в специальном реестре.

ШАГ 5. Информируйте клиентов

После включения в реестр участников системы возмещения организация обязана проинформировать своих клиентов о своем участии в системе гарантирования ИИС-3. Для наглядности брокер или управляющая компания могут использовать логотип Фонда.

При расчете взносов в Фонд гарантирования ИИС применяется дифференцированный подход. Это означает, что размер взносов для разных организаций может отличаться.

Ключевым фактором при расчете взносов является уровень рейтинга организации, присвоенный рейтинговыми агентствами: чем выше уровень рейтинга организации, тем ниже размер взносов в Фонд. При наличии у организации нескольких рейтингов, присвоенных разными рейтинговыми агентствами, используется наиболее низкий рейтинг.

Еще один фактор – совокупная стоимость имущества на ИИС-3 (в пределах 1,4 млн рублей).

После вступления в систему организация обязана уплачивать взносы по итогам каждого квартала. Уплата очередного взноса производится не позднее последнего пятнадцатого числа второго месяца следующего квартала.